詐騙團伙成員交代詐騙得手后曾花20萬元買黃金銷贓
李明(化名)想找熟人貸款100萬，通過一個朋友的介紹，他認(rèn)識了自稱為“某銀行東莞總行”的李小姐。在對方的要求下開了一個新賬戶并存入32.9萬元“信用保證金”后，李明眼睜睜看著賬戶上的錢被全部轉(zhuǎn)走，他這才覺醒，原來自己落入了詐騙團伙的圈套。詐騙團伙騙了錢后，還花了20余萬元買黃金用于洗錢銷贓。
昨日，記者獲悉，詐騙團伙成員李某萍因詐騙數(shù)額巨大，法院一審判處其有期徒刑七年，李某萍卻認(rèn)為自己是偶然犯罪，量刑過重，遂提起上訴。東莞市中級人民法院二審判決，量刑適當(dāng)，維持原判。
欲貸款100萬元反被騙
據(jù)被害人李明稱，2013年3月，他認(rèn)識了一名從事信用貸款工作的朋友王某。因信用貸款利息高，王某便于5月介紹“某銀行東莞總行”員工李小姐給他。同年5月4日，他通過王某給的電話打過去，對方稱是王某朋友，詢問是否可以貸款100萬元。李小姐就說可以，但需要30%的保證金。
5月7日，李明收到李小姐的一條短信說第二天就可放款。
于是，5月8日10時許，李明便來到銀行打電話給李小姐，李小姐又介紹了一名男同事給他具體辦理貸款事宜。按照該男子的要求，他在某銀行開通一個新銀行賬戶，密碼則根據(jù)對方要求以他的身份證號前3位和后3位數(shù)字，并要求他開通手機銀行，賬戶的聯(lián)系電話設(shè)置為該男同事的另一個聯(lián)系電話。
李明把32.9萬元存入新銀行卡賬戶后，過了約5分鐘，賬戶內(nèi)的資金就被人通過手機銀行轉(zhuǎn)出。發(fā)現(xiàn)被騙后，李明報警。
團伙成員刷卡買黃金銷贓
公安機關(guān)查明，2013年4月底開始，李小姐(李某萍)、賀某亮伙同劉某燕等人密謀以辦理信用貸款為由詐騙他人財物。5月8日，李明存入新賬戶的30余萬元資金轉(zhuǎn)入了多張銀行卡中，賀某亮隨后便拿著銀行卡取現(xiàn)12萬余元，并刷卡購買了黃金約20萬余元。
據(jù)賀某亮的供述，他自稱是通過幫別人搞貸款，騙取當(dāng)事人的信譽金。在他背后還有人策劃組織發(fā)布貸款信息、購買作案用的銀行卡，還有人當(dāng)話務(wù)員。他不清楚具體有多少同伙。
首先他們通過手機短信發(fā)布貸款信息，相信了的人就回打短信里的電話聯(lián)系，此時話務(wù)員就會說如果辦理10萬元貸款的話，需要重新開一個賬戶，然后在該賬戶里存入貸款額的30%作為信譽金。開好戶存好錢后，那30%的錢就會被弄走，但具體操作他不清楚。在他背后的“上線”事前會郵寄一些銀行卡給他，等搞到錢后，就打電話給他，告訴他哪個銀行卡有錢，讓他去取，不能取的就拿去買黃金。
上線男子承諾每次給他取款金額的5%作為報酬。
原審法院認(rèn)為，被告人李某萍、賀某亮的行為已構(gòu)成詐騙罪，均判處有期徒刑七年，并處罰金30000元。
女“話務(wù)員”上訴求輕判
一審判決后，在詐騙團伙中扮演“話務(wù)員”的李小姐(李某萍)對自己的量刑提出了異議，她認(rèn)為自己本案的犯意是偶然的、臨時的，在共同犯罪中起輔助作用，是從犯。她上訴請求輕判。
經(jīng)東莞市中級人民法院審理查明，李某萍假冒銀行工作人員與被害人通電話，誘使被害人將32萬元存入其指定的賬戶，其在共同犯罪中起主要作用，是主犯。
而本案是團伙犯罪，彼此分工明確，李某萍是否提供自己的聯(lián)系方式與被害人聯(lián)系不影響本案的定罪和量刑。
李某萍自稱其坦白交代，認(rèn)罪態(tài)度好的意見，經(jīng)查，李某萍在偵查期間口供反復(fù)，在審查逮捕期間拒不認(rèn)罪，在一審開庭時表示對詐騙不知情。
經(jīng)查，李某萍詐騙數(shù)額巨大，法定刑為三年以上十年以下有期徒刑，一審判處其有期徒刑七年，東莞市中級人民法院認(rèn)為量刑適當(dāng)，并無過重，故駁回上訴，維持原判。
詐騙過程
詐騙團伙手機短信發(fā)布貸款信息。
相信了的人由話務(wù)員回打短信里的電話聯(lián)系，稱如果辦理10萬元貸款的話，需要重新開一個賬戶，然后在該賬戶里存入貸款額的30%作為信譽金。
“上鉤者”開好戶存好錢后，賬戶里30%的信譽金就會被轉(zhuǎn)走。
詐騙團伙中的下線收到一些由上線寄來的銀行卡，等銀行卡里有錢后，下線會接到上線電話，告知他哪個銀行卡有錢，讓他去取，不能取的就拿去刷卡買黃金。文/記者龍成柳