今年以來，隨著境外機構(gòu)布局的加快，五大行積極拓寬境外業(yè)務發(fā)展領(lǐng)域，提升跨境金融服務能力。一方面，堅持服務于中國經(jīng)濟全球化，進一步完善全球服務網(wǎng)絡，使境外機構(gòu)布局與我國貿(mào)易投資格局更加匹配；另一方面，堅持本土化發(fā)展方向，積極參與所在國經(jīng)濟建設，服務好中國與所在國貿(mào)易及投資往來，實現(xiàn)自身發(fā)展的本土化、主流化。
2014年12月1日，隨著銀行間市場人民幣對韓元直接交易的啟動，人民幣國際化進程再上新臺階。五大行成為多個幣種直接交易的做市商，意味著海外業(yè)務的拓展不斷走向深入，全球化推進的節(jié)奏進一步提速。
今年以來，隨著海外人民幣清算行的不斷獲批和人民幣與多國貨幣直接交易的陸續(xù)啟動，五大行海外業(yè)務發(fā)展強勁，本地化進程明顯加快，經(jīng)營特色也逐漸凸顯。與此同時，伴隨著國內(nèi)金融改革的深入，五大行綜合化、全球化經(jīng)營程度顯著提高，境內(nèi)外聯(lián)動的平臺優(yōu)勢逐步顯現(xiàn)，跨境人民幣業(yè)務正成為五大行國際化的新名片。
境外戰(zhàn)略：本地化+差異化
今年以來，隨著境外機構(gòu)布局的加快，五大行積極拓寬境外業(yè)務發(fā)展領(lǐng)域，提升跨境金融服務能力。一方面，堅持服務于中國經(jīng)濟全球化，進一步完善全球服務網(wǎng)絡，使境外機構(gòu)布局與我國貿(mào)易投資格局更加匹配；另一方面，堅持本土化發(fā)展方向，積極參與所在國經(jīng)濟建設，服務好中國與所在國貿(mào)易及投資往來，實現(xiàn)自身發(fā)展的本土化、主流化。
在支持中國企業(yè)“走出去”的過程中，五大行根據(jù)經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整的走勢和方向，不斷加大“走出去”產(chǎn)品線的縱深推進力度，努力實現(xiàn)支持“走出去”與經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級的有效對接，形成了與國外銀行注重傳統(tǒng)本地業(yè)務相對比的差異化經(jīng)營定位。據(jù)了解，截至2014年6月末，工行為“走出去”項目提供的融資支持已達220億美元，幫助國內(nèi)企業(yè)走向全球五大洲的46個國家，涵蓋電力、電信、交通、建筑、油氣、煤炭、金屬礦產(chǎn)、新能源、制造業(yè)等數(shù)十個“走出去”行業(yè)。
與此同時，境內(nèi)外聯(lián)動成為今年以來五大行全球化運營的新特色。工行積極推動境外資產(chǎn)管理平臺建設，通過發(fā)揮集團內(nèi)外聯(lián)動優(yōu)勢，提升資產(chǎn)管理產(chǎn)品線的全球服務能力。中行則通過強化總分行、海內(nèi)外、部門間的穿透合作，增強集團聯(lián)動協(xié)同，為企業(yè)“走出去”提供全流程、全方位跨境金融產(chǎn)品和服務，幫助企業(yè)拓展海外市場。交行依托國際化、綜合化的“雙化聯(lián)動”，整合境內(nèi)外銀行機構(gòu)、子公司資源，重點支持了汽車、航空、重工等行業(yè)客戶的跨境經(jīng)營。
隨著海外機構(gòu)布局的進一步完善和成熟，境外拓展重點也由填補空白市場轉(zhuǎn)移到推動境外機構(gòu)本土化經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展上。以工行為例，該行積極構(gòu)建本地化的電子銀行服務網(wǎng)絡。截至目前，已在境外的40個國家和地區(qū)開通了網(wǎng)上銀行、手機銀行等電子銀行業(yè)務，涵蓋13種語言，搭建起了電子銀行的境外服務網(wǎng)絡。
綜合化經(jīng)營凸顯平臺優(yōu)勢
一直以來，中國銀行業(yè)的國際化以服務“走出去”企業(yè)為基本策略，著力為“走出去”企業(yè)提供金融服務，擴大人民幣境外影響力，形成企業(yè)“走出去”與人民幣國際化的雙向循環(huán)。
但隨著“走出去”企業(yè)對銀行服務的需求從存款、貸款、結(jié)算等傳統(tǒng)服務向多元化、綜合化延伸，衍生出了巨大的公司金融、投行服務和金融中介的需求。因而，強化商業(yè)銀行與多元化平臺的聯(lián)動，建立以綜合化金融安排為核心的經(jīng)營模式，提升境外業(yè)務競爭力和海外業(yè)務可持續(xù)發(fā)展能力，成為我國銀行業(yè)融入國際化的最優(yōu)選擇。
值得慶幸的是，今年以來，五大行在境外綜合化金融服務上的能力不斷提高。
工行運用“商行+投行”的理念，綜合運用傳統(tǒng)融資產(chǎn)品與財務顧問、債券承銷、理財投資等新型服務，利用跨市場的業(yè)務平臺發(fā)展跨境并購貸款，支持了五礦公司收購秘魯銅礦、中海油公司收購加拿大尼克森公司、三峽公司收購葡萄牙電力等一系列中國企業(yè)在境外的重大并購項目，幫助“走出去”企業(yè)實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)鏈調(diào)整和技術(shù)升級。此外，工行的全牌照運營也穩(wěn)步推進，據(jù)了解，工行已在美國擁有了紐約分行、工銀美國、工銀金融三家機構(gòu)，持有商業(yè)銀行批發(fā)、零售業(yè)務和券商牌照，綜合化服務能力大大增強。
中行作為國際化程度最高的大行，通過與集團附屬公司中銀國際、中銀證券等子公司的合作，對跨國公司的大宗商品期貨類業(yè)務實現(xiàn)封閉式鏈條管理，給企業(yè)提供綜合化金融服務的同時實現(xiàn)了風險的全流程監(jiān)控。
交行在進一步推進跨境貿(mào)易結(jié)算與融資等傳統(tǒng)聯(lián)動業(yè)務基礎(chǔ)上，發(fā)揮旗下交銀租賃、交銀國信以及交銀施羅德等子公司的優(yōu)勢，拓展海外股權(quán)及債權(quán)融資、全球資金流動及資產(chǎn)負債配置、海外投資與并購支持、海外及跨境業(yè)務咨詢等新興跨境金融服務。截至今年三季度末，交行共辦理聯(lián)動業(yè)務421.49億美元，同比增長8.41%。
突出業(yè)務重點打造海外中心
圍繞跨境人民幣、全球現(xiàn)金管理、投資銀行、資產(chǎn)管理、私人銀行等重點業(yè)務，五大行不斷強化重點產(chǎn)品線向海外的延伸，力求打造一批海外業(yè)務中心。
今年以來，跨境人民幣業(yè)務成為五大行國際化發(fā)展的新亮點。五大行致力于將人民幣業(yè)務優(yōu)勢從境內(nèi)延展至境外，不斷提升全球金融服務能力，目前已經(jīng)形成了渠道多樣、產(chǎn)品豐富、運營高效的跨境人民幣業(yè)務經(jīng)營平臺。與此同時，境外人民幣清算行的不斷設立，促進了海外市場人民幣資金池的積累，有助于降低人民幣資金交易成本，為客戶多元化的人民幣投融資創(chuàng)造了便利和機會。
據(jù)了解，自2009年以來，工行跨境人民幣業(yè)務量的年平均增速超過200%。今年前三季度跨境人民幣業(yè)務量累計近2.8萬億元，同比增幅超過80%。交行打造的跨境人民幣金融產(chǎn)品“融元通”，為不同類型客戶提供全方位一攬子跨境及海外人民幣產(chǎn)品。截至9月末，境內(nèi)機構(gòu)辦理跨境人民幣結(jié)算量達3529.43億元，同比增長16.57%；境外機構(gòu)辦理跨境人民幣結(jié)算量達3271.72億元，同比增長46.66%。
五大行全力拓展的全球現(xiàn)金管理業(yè)務，幫助國內(nèi)跨國企業(yè)降低財務管理成本、防范資金運作風險和提高資金運作效益，較好地滿足了企業(yè)多樣化的業(yè)務需求。在做好企業(yè)跨境現(xiàn)金管理服務的同時，境外本土化現(xiàn)金管理服務能力也獲得了快速提升。截至2014年6月末，工行的全球現(xiàn)金管理服務區(qū)域已延伸至50多個國家和地區(qū)，全球現(xiàn)金管理簽約客戶超過4000戶。 來源：金融時報