北京時間11月12日上午6點，諾亞控股有限公司(下稱"諾亞財富集團")公布了2014第三季度未經(jīng)審計的業(yè)績報告。
截至2014年9月30日，諾亞財富集團協(xié)助客戶投資和管理的總資產(chǎn)已經(jīng)達到1,684億元人民幣。諾亞財富集團旗下歌斐資產(chǎn)的累積資產(chǎn)管理規(guī)模已經(jīng)達到470億人民幣(約76.0億美元)。
第三季度，諾亞財富集團所配置和服務的財富管理產(chǎn)品達到183.8億人民幣(約30.0億美元)，比去年同期增長52.8%。凈銷售收入達到6290萬美元，比2013年同期上升51.7%。按非GAAP會計準則計算，歸屬于所有股東凈利潤達到1950萬美元，比去年同期增長27.6%。
第三季度，諾亞財富的注冊會員客戶數(shù)達到66,069名，比去年同期增長了31.9%; 諾亞財富目前在全國60個城市設有91家分公司網(wǎng)點，一共有775名理財師。
"在財富管理的高凈值客戶分銷業(yè)務方面，諾亞財富已經(jīng)基本完成了在全國一、二、三線城市的布局。從覆蓋廣度向覆蓋深度的轉換在持續(xù)的進行中。"諾亞(中國)控股有限公司董事局主席兼CEO汪靜波女士在與基金經(jīng)理的電話會議中如是說。
在下行經(jīng)濟中保持高速增長的幾個為什么
在介紹到諾亞為什么在中國經(jīng)濟增速下行的時候，依然保持大百分比的同比增長速度時，汪靜波說，諾亞的財富管理板塊，從單一的高凈值客戶，往上形成了諾亞多家族辦公室，往下通過諾亞正行抵達金領階層，再向下，通過互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品"員工寶"，服務白領客戶。這樣，諾亞的財富管理業(yè)務就形成了一個完整的金字塔。
同時，透過諾亞香港，為中國客戶提供雙幣種的資產(chǎn)配置能力。依托諾亞的開放平臺產(chǎn)品和資產(chǎn)管理優(yōu)勢，通過諾得機構理財?shù)男缕放?，為客戶的企業(yè)和國內機構提供機構財富服務。在第三季度“諾得機構理財”客戶募集規(guī)模占總募集量的17%，已達到30.2億。
在資產(chǎn)管理方面，歌斐資產(chǎn)管理公司在PE/VC母基金、房地產(chǎn)母基金、對沖母基金、信貸類產(chǎn)品以及家族財富管理等方面都形成了成熟的專業(yè)條線。
這樣，諾亞以"同心圓相鄰擴張"的策略，環(huán)繞諾亞已有的龐大高凈值客戶，構造了完整的財富管理服務。
歌斐資產(chǎn)管理成為諾亞財富的核心業(yè)務
據(jù)介紹，歌斐資產(chǎn)管理的戰(zhàn)略，是以另類資產(chǎn)為核心，構建多元精品店的資產(chǎn)管理公司。除了在PE/VC母基金、房地產(chǎn)母基金、對沖母基金、信貸類產(chǎn)品以及家族財富管理等方面的業(yè)務，還依托諾亞香港公司，在各類資產(chǎn)類別，做到了美元和人民幣同步上線。
同時，資產(chǎn)管理的專業(yè)人才隊伍進一步完善，主動管理能力不斷加強，逐步實現(xiàn)了好的投資業(yè)績表現(xiàn)，得到客戶更多的認可。
在宏觀經(jīng)濟放緩，整體資產(chǎn)管理行業(yè)相對稚嫩的情況下，歌斐資產(chǎn)堅持風險控制和管理，充分發(fā)揮覆蓋優(yōu)秀基礎資產(chǎn)和有效實施投后管理的核心競爭力，為投資者帶來安全和優(yōu)秀的回報。
在三季度，歌斐管理的基金有73億到期，全部達到預期回報，得到客戶的好評。在73億基金集中清算的前提下，歌斐資產(chǎn)管理規(guī)模保持在470億人民幣，也說明了客戶對于歌斐資產(chǎn)團隊的認同。
2014年，針對市場變化，歌斐資產(chǎn)管理資產(chǎn)的類別和行業(yè)更加多元化，其中房地產(chǎn)相關產(chǎn)品的占總體資產(chǎn)管理規(guī)模的比例從上個季度的74%減少到66%，私募股權類產(chǎn)品的占比也從二季度的14%上升到18%，二級市場和其他產(chǎn)品的占比從12%上升到16%。
在大類資產(chǎn)配置方面，歌斐和諾亞三季度的產(chǎn)品種類包含了美元私募股權母基金，面對美國的房地產(chǎn)基金，二級市場對沖母基金，多策略的對沖基金和面對國有企業(yè)股權改制等股權類，跨行業(yè)，跨周期的產(chǎn)品?？蛻粼诙壥袌霎a(chǎn)品和海外資產(chǎn)配置方面的比例明顯增大。
新業(yè)務群發(fā)力為諾亞撐起成長空間
在傳統(tǒng)業(yè)務保持強勁增長的同時，諾亞財富還圍繞高凈值客戶的不同需求，持續(xù)推動提升客戶粘性和拓展客戶群的新業(yè)務。
在保險業(yè)務方面，為客戶提供的保障性保險產(chǎn)品得到越來越多的高凈值客戶認可。截至三季度，諾亞榮耀保險經(jīng)紀公司已完成保險17870件，基本得到了諾亞核心客戶的全面認可。主要產(chǎn)品包含了高端醫(yī)療險、普通意外、航空意外、鉆石意外、重疾、終身壽險等。
高端教育平臺以諾教育貼合中國第一代企業(yè)家的成長需求，提供高端游學課程，已經(jīng)形成11門課程，2個全球學習模塊，帶領超過300名企業(yè)家遍訪國際頂尖學府和企業(yè)。
諾亞阿客則根據(jù)諾亞客戶在諾亞的投資情況，為客戶提供短期融資的業(yè)務，貸款也在穩(wěn)定增長。
值得注意的是，諾亞財富也已正式進入互聯(lián)網(wǎng)金融領域。集團旗下的諾亞易捷金融，在試運營階段，已經(jīng)針對80后白領階層的"理財剛需"，推出了低門檻、預期收益較高的互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品。在內測階段，就已經(jīng)引發(fā)了很多諾亞合作伙伴企業(yè)員工的"搶購"。
諾亞也針對核心客戶群，推出了微諾亞APP軟件，方便高凈值客戶獲得及時且豐富的產(chǎn)品信息和存續(xù)服務信息，進一步提高了高凈值客戶理財?shù)谋憬菪浴?
“諾亞財富已經(jīng)構建了獨特的，端到端的金融產(chǎn)品供應能力，以及綜合金融服務模式。以客戶需求為出發(fā)點，建立了從財富管理，資產(chǎn)管理，開放平臺的產(chǎn)品篩選和互聯(lián)網(wǎng)金融的四個方面的核心競爭力?！蓖綮o波女士如是說。
"隨著客戶群在數(shù)量、質量和服務內容上三個維度的擴展，我們的核心能力給我們帶來了非常強的綜合業(yè)務增長能力。"
展望未來十年的中國財富管理市場
"在未來的5到10年里，中國的白領，高凈值個人，家族，機構客戶的財富管理需求是巨大的。"汪靜波女士指出。
據(jù)麥肯錫一份報告指出，中國居民加企業(yè)的財富總值大約是在90萬億人民幣。而這筆龐大的國民財富，依據(jù)美國、歐洲和日本等發(fā)達國家的經(jīng)驗，會形成龐大的財富管理市場。而目前，中國的財富管理市場還是一個相當分散及碎片化的市場，中國最大的私人銀行機構，也僅僅管理2.5萬億人民幣的資產(chǎn)，僅占市場的3%左右。
同時，雖然經(jīng)濟增速下行，整個中國的國民財富還在快速增長中，財富管理行業(yè)的市場規(guī)模還在高速擴張。所以中國的財富正在進入"黃金年代"，市場還依然處在起步階段。
"我們對公司未來的發(fā)展充滿信心，相信時間是好公司的朋友。" 汪靜波女士說。