中新網(wǎng)3月29日電 日前，據(jù)有關(guān)機(jī)構(gòu)發(fā)布的《財(cái)富報(bào)告》顯示，2005年至2015年間，中國(guó)對(duì)外投資上升1471%，個(gè)人投資增長(zhǎng)顯著，其中物業(yè)投資占大部分。其中2015年房地產(chǎn)海外投資規(guī)模約為250億美元，較2014年增速高達(dá)46%，2015年也因此被稱為海外房產(chǎn)投資“元年”。
在資產(chǎn)全球化配置的大背景下，3月28日，國(guó)內(nèi)第一家專注海外房產(chǎn)投資的代理機(jī)構(gòu)萬(wàn)國(guó)置地撰寫(xiě)的《萬(wàn)國(guó)置地全球房產(chǎn)投資白皮書(shū)》(以下簡(jiǎn)稱《白皮書(shū)》)發(fā)布，《白皮書(shū)》詳細(xì)剖析了美、加、澳、英、中，世界最強(qiáng)大的五個(gè)經(jīng)濟(jì)體的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀、房產(chǎn)市場(chǎng)、投資形勢(shì)、投資收益等方面，旨在為中國(guó)投資者海外投資提供專業(yè)權(quán)威的數(shù)據(jù)參考。
2015年末美元加息 全球資金流動(dòng)活躍
2015年全球范圍內(nèi)仍屬經(jīng)濟(jì)動(dòng)蕩之年，各國(guó)應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)變化的貨幣政策頻出，歐洲啟動(dòng)多輪QE挽救經(jīng)濟(jì)，人民幣納入SDR，中國(guó)央行主動(dòng)選擇人民幣貶值，全球大宗商品價(jià)格暴跌。2015年12月底，美聯(lián)儲(chǔ)高調(diào)宣布加息，在本就風(fēng)雨飄搖的經(jīng)濟(jì)狀況中再扔一顆重磅炸彈。
美元強(qiáng)勢(shì)進(jìn)入加息周期，全球資金出于避險(xiǎn)需求從新興市場(chǎng)流出進(jìn)入美國(guó)。據(jù)萬(wàn)國(guó)置地《白皮書(shū)》援引數(shù)據(jù)分析，從2015年資金進(jìn)入美國(guó)的債市、股市及房地產(chǎn)市場(chǎng)分布來(lái)看，債市以將近8000億的吸納量位居第一，股市以約3900億排第二，海外資金進(jìn)入美國(guó)房地產(chǎn)的實(shí)際量約為600億左右。
貨幣競(jìng)相貶值推升資產(chǎn)價(jià)格
2015年末美國(guó)加息引發(fā)資金大量流入美國(guó)，蕭條的全球經(jīng)濟(jì)雪上加霜，為應(yīng)對(duì)國(guó)內(nèi)資金流出及刺激經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，各國(guó)央行紛紛選擇降息及貨幣貶值來(lái)釋放資金流動(dòng)性。其中中國(guó)在年內(nèi)降息5次，整體降息達(dá)125個(gè)基點(diǎn)，是跟世界主要經(jīng)濟(jì)體相比降息幅度最大的國(guó)家，加拿大和澳洲也在年內(nèi)降息2次，幅度均是50個(gè)基點(diǎn)，歐洲在負(fù)利率的情況下仍舊繼續(xù)降息一次10個(gè)基點(diǎn)。
貨幣貶值+降息策略推升各國(guó)資產(chǎn)價(jià)格飆升，股票及房地產(chǎn)都在2015年迎來(lái)牛市，流動(dòng)性釋放對(duì)資產(chǎn)價(jià)格的初級(jí)推動(dòng)作用已在2015年充分顯現(xiàn)，長(zhǎng)期來(lái)看，資產(chǎn)價(jià)格的持續(xù)性還將取決于經(jīng)濟(jì)的恢復(fù)程度。
貨幣政策整體寬松 主要國(guó)家房地產(chǎn)受益
2015年，全球除美國(guó)外的主要經(jīng)濟(jì)體都實(shí)行貨幣寬松以刺激經(jīng)濟(jì)恢復(fù)，這對(duì)資產(chǎn)價(jià)格的維護(hù)作用也起到正面影響。其中以中國(guó)的房?jī)r(jià)增速最為可觀，一線城市平均上漲19.9%，今年實(shí)施了兩次降息的澳大利亞、加拿大年內(nèi)房?jī)r(jià)平均漲幅分別為9.8%和7.2%，與上年漲幅基本持平。沒(méi)有實(shí)行降息的英國(guó)年內(nèi)房?jī)r(jià)漲幅為5.6%，較上年漲幅減少5個(gè)百分點(diǎn)。選擇在年內(nèi)加息的美國(guó)20城房?jī)r(jià)平均上漲4.9%，漲幅比上年減少3個(gè)百分點(diǎn)，而日本由于經(jīng)濟(jì)的長(zhǎng)期低迷，房?jī)r(jià)依舊繼續(xù)下跌。
海外房產(chǎn)投資成高回報(bào)率投資典范
據(jù)萬(wàn)國(guó)置地《白皮書(shū)》介紹，截止2013年末，我國(guó)個(gè)人資產(chǎn)達(dá)到1000萬(wàn)以上的高凈值人群達(dá)109萬(wàn)人，按保守計(jì)算個(gè)人總資產(chǎn)為10.9萬(wàn)億。據(jù)胡潤(rùn)百富對(duì)高凈值人群的調(diào)查顯示，海外資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比重平均僅16%。在人民幣持續(xù)貶值的趨勢(shì)下，出于資產(chǎn)配置和分散風(fēng)險(xiǎn)的考量，國(guó)內(nèi)高凈值人群資產(chǎn)配置在海外的合理比例應(yīng)為30%，這意味著海外投資需求在未來(lái)十年將達(dá)3.27萬(wàn)億，對(duì)海外房產(chǎn)的投資需求在未來(lái)10年復(fù)合增速將達(dá)20.6%。
海外投資需求增長(zhǎng)強(qiáng)勁，股市、債市、匯市作為海外投資主要版塊，因歐元區(qū)經(jīng)濟(jì)下行、日本經(jīng)濟(jì)表現(xiàn)疲軟、各國(guó)貨幣政策變化頻繁在2016年前景并不明朗穩(wěn)定。相較而言，海外房產(chǎn)因多元化的投資形式、風(fēng)險(xiǎn)低、價(jià)格收益高的優(yōu)勢(shì)，同時(shí)兼具環(huán)境與養(yǎng)老、子女教育等復(fù)合需求，成為2016備受矚目的海外投資產(chǎn)品。其中，美國(guó)房產(chǎn)市場(chǎng)由于美元升值，美國(guó)經(jīng)濟(jì)恢復(fù)促使房產(chǎn)增值更加穩(wěn)固與健康，加之卓越的高收益率，美國(guó)成為海外房產(chǎn)選擇中最穩(wěn)健的投資市場(chǎng)。