美歐對俄發(fā)起SWIFT制裁影響幾何？
2月24日，在俄羅斯首都莫斯科，一名男子在一家外匯兌換點外打電話。莫斯科證券交易所24日的數(shù)據(jù)顯示，在俄總統(tǒng)普京宣布決定在頓巴斯地區(qū)發(fā)起特別軍事行動后，俄羅斯本幣盧布匯率暴跌。新華社記者 白雪騏 攝
哪些俄羅斯銀行會被排除？
美方官員：包括10家俄最大金融機構(gòu)，相關(guān)名單幾天內(nèi)擬定
根據(jù)聲明，美國和歐盟委員會、德國、法國、英國、意大利、加拿大領(lǐng)導(dǎo)人決定“在近幾天內(nèi)”將部分“選定的”俄羅斯銀行排除出SWIFT支付系統(tǒng)。這意味著相關(guān)銀行將無法與境外銀行進行交易，使俄對外貿(mào)易、外國投資和匯款變得更加麻煩。同時，針對俄央行的限制性措施將導(dǎo)致其相關(guān)資產(chǎn)“陷入癱瘓”，難以對受制裁銀行和公司提供經(jīng)濟支持，極大削弱宏觀調(diào)控能力。
當天的聯(lián)合聲明未列出將被排除出SWIFT系統(tǒng)的俄銀行名單，但美方官員透露，相關(guān)制裁目標是10家俄最大金融機構(gòu)，其資產(chǎn)占俄銀行業(yè)總資產(chǎn)近80%。相關(guān)名單將在幾天內(nèi)擬定。
俄羅斯部分銀行被制裁有何影響？
有觀點認為，短期內(nèi)會為俄經(jīng)濟、金融帶來混亂；此外對世界經(jīng)濟有很大影響
日本早稻田大學(xué)教授中林美惠子表示，西方對俄羅斯施加了最嚴厲經(jīng)濟制裁，自身也將遭受巨大沖擊。日本法政大學(xué)教授白鳥浩指出，在經(jīng)濟全球化背景下，把俄羅斯排除出國際結(jié)算系統(tǒng)將對世界經(jīng)濟產(chǎn)生很大影響。
值得注意的是，美歐通過將部分而非所有俄羅斯銀行從SWIFT中移出，一定程度上保證了歐盟購買俄羅斯天然氣的支付渠道暢通。美國務(wù)院能源安全高級顧問阿莫斯·霍克斯坦25日表示，美國的制裁措施將不會針對俄石油和天然氣產(chǎn)業(yè)，因為此舉不但難以減少俄石油和天然氣收入，反而會令美國及其盟友承擔能源價格上漲的后果。
此前，動用SWIFT制裁在歐洲內(nèi)部一直面臨相當阻力。以德國為代表的歐盟成員國高度依賴俄羅斯提供的石油和天然氣等能源。歐盟數(shù)據(jù)顯示，德國34%的石油和65%的天然氣依靠從俄羅斯進口。因此，德國政府26日提議以“有針對性且實用的”方式對俄進行SWIFT制裁，而非將該國金融機構(gòu)全部排除出該系統(tǒng)。
《華盛頓郵報》26日援引美財政部官員的話報道，對俄實施更廣泛的SWIFT制裁將損害西方企業(yè)利益，尤其是大型石油企業(yè)。同時，美德兩國使用SWIFT系統(tǒng)與俄銀行進行交易的頻率最高，因而受相關(guān)制裁措施的潛在負面影響程度也最大。
將俄羅斯銀行排除出SWIFT支付系統(tǒng)還可能導(dǎo)致西方難以從俄獲取債務(wù)償還。根據(jù)國際清算銀行數(shù)據(jù)，截至目前，位于俄境內(nèi)的實體對海外銀行的欠款高達1210億美元，其中對美方銀行的欠款約為147億美元。
也有觀點認為，雖然SWIFT制裁短期內(nèi)為俄羅斯經(jīng)濟和金融系統(tǒng)帶來混亂，但長期而言影響有限。國際評級機構(gòu)惠譽認為，外資銀行可以使用SWIFT的替代系統(tǒng)與俄銀行進行交易，只是成本更高。
俄羅斯有何應(yīng)對措施？
俄央行2014年已開發(fā)本土版金融信息傳輸系統(tǒng)
為應(yīng)對西方制裁，俄羅斯央行2014年開發(fā)了本土版金融信息傳輸系統(tǒng)(SPFS)。據(jù)統(tǒng)計，目前有23家外資銀行與SPFS系統(tǒng)連接。截至2021年5月，20%的俄羅斯境內(nèi)轉(zhuǎn)賬通過SPFS系統(tǒng)完成。鑒于目前部分俄羅斯銀行被SWIFT剔除，未來不排除更多外資銀行加入該支付系統(tǒng)。
美國務(wù)院負責制定制裁政策的前高級官員理查德·奈菲尤表示，SWIFT制裁“將立即產(chǎn)生巨大影響，但俄羅斯將很快通過其他金融通信工具緩解這種影響”，其作用“被嚴重夸大”。
■ 分析
此次SWIFT制裁對誰傷害最大？
部分俄羅斯銀行將被排除在SWIFT支付系統(tǒng)之外，誰會因此受傷？有受訪人士表示，依賴從俄羅斯進口石油、天然氣的國家會受到巨大影響。以天然氣為例，在俄烏沖突爆發(fā)首日(2月24日)，歐洲天然氣價格就上漲了60%，此前歐洲的天然氣供應(yīng)已經(jīng)十分緊張。
有分析認為，此舉會把俄排除在大多數(shù)國際金融交易之外，包括獲取石油和天然氣生產(chǎn)創(chuàng)造的國際利潤，這兩部分利潤合計占到俄財政收入的40%以上。
“依賴從俄羅斯進口石油、天然氣的國家也會受到巨大影響，歐洲就是一個‘大頭’?！睆B門大學(xué)中國能源政策研究院院長林伯強對新京報記者分析稱，俄部分銀行被“踢出”SWIFT系統(tǒng)后，預(yù)計油氣價格還會上漲，進而對通貨膨脹和經(jīng)濟影響也很大。
歐洲天然氣近日已經(jīng)感受過價格暴漲的壓力。在俄烏沖突爆發(fā)首日(2月24日)，因為不確定危機將如何影響來自俄羅斯的天然氣供應(yīng)，歐洲天然氣價格上漲了60%以上，為2005年以來最大漲幅。次日，市場情緒回暖，歐洲的天然氣價格又跌了超20%。
據(jù)《環(huán)球時報》引自德國《經(jīng)濟周刊》的報道，若俄羅斯天然氣被完全切斷，可能會給德國帶來千億歐元級別的損失，目前德國電價已達到每千瓦時32.63歐分的歷史最高點。由于能源價格不斷高漲，德國人開始上街抗議。英國首相約翰遜的發(fā)言人2月24日稱，政府將盡一切努力控制能源成本，但漲價幾乎已成定局。
另有分析也提到，預(yù)計SWIFT會考慮變通辦法，即使在切斷俄羅斯部分銀行與SWIFT的連接后，也可以允許支付。惠譽評級稱，銀行可以使用其他的信息傳遞系統(tǒng)，比如電傳，但劣勢是效率較低，價格也更高。
SWIFT制裁是一把雙刃劍。2012年，在伊朗中央銀行和伊朗金融機構(gòu)被“踢出”SWIFT系統(tǒng)之后，伊朗損失了近一半的石油出口收入和30%的對外貿(mào)易。近年，英、法、德與伊朗建立INSTEX結(jié)算機制，以繞過SWIFT系統(tǒng)，保持與伊朗的貿(mào)易往來。
新京報記者 程維妙
■ 小檔案
SWIFT是什么？
公開資料顯示，總部設(shè)在比利時的SWIFT(環(huán)球銀行間金融通信協(xié)會)，成立于1973年，是一個連接全球數(shù)千家金融機構(gòu)的高安全性網(wǎng)絡(luò)，金融機構(gòu)使用它來發(fā)送安全信息和支付指令。
簡單來說，全球擁有眾多金融機構(gòu)，國家間的標準又存在差異，國內(nèi)金融機構(gòu)與國外金融機構(gòu)打交道時，SWIFT就是目前國際上傳遞金融信息的一個主要渠道。
“公眾一般往境外匯款時會接觸到SWIFT，不同地區(qū)、不同銀行各有專屬的代碼。”一位銀行外匯業(yè)務(wù)員介紹稱。
在國際上做金融交易，用美元支付，當前仍很難繞開SWIFT系統(tǒng)，另一個是CHIPS(全稱“紐約清算所銀行同業(yè)支付系統(tǒng)”)。
“基本跨境轉(zhuǎn)賬銀行間都需要走SWIFT，如果被移除，就無法用美元結(jié)算了，只能用本國貨幣，或者是和其他簽訂了外幣互換的國家進行貿(mào)易。這也是為什么SWIFT控制了大多數(shù)的美元貿(mào)易。”一位權(quán)威人士對新京報記者分析稱。文/新京報記者 程維妙 圖/IC photo