鄭孝和表示，中國財富管理市場正從第一個階段的萌芽狀態(tài)走向第二個階段的成長狀態(tài)，財富管理公司必須提供個性化、差異化的服務(wù)
■本報記者 侯捷寧
“無論從市場的發(fā)展趨勢，還是客戶的需求看，中國的財富管理行業(yè)已經(jīng)迎來歷史性的轉(zhuǎn)型與變革。”新華財富首席執(zhí)行官兼總裁鄭孝和接受本報記者采訪時表示，中國財富管理市場正從第一個階段的萌芽狀態(tài)走向第二個階段的成長狀態(tài)，正從賣方市場走向買賣雙方平衡的市場，2年至3年后，將轉(zhuǎn)變成買方市場，在這過程中財富管理行業(yè)也會面臨一次大洗牌。
“近年來隨著中國經(jīng)濟(jì)的快速增長，全社會財富總量也在快速積累。公眾的財富管理意識和財富管理需求明顯增強(qiáng)?！敝袊嗣胥y行副行長潘功勝近日表示，中國財富管理市場供需存在較大缺口，市場發(fā)展有待進(jìn)一步規(guī)范。財富管理市場的快速發(fā)展是中國經(jīng)濟(jì)和居民收入迅速增長背景下巨大需求的顯現(xiàn)。
有資料顯示，2013年中國私人可投資資產(chǎn)總額約94萬億元人民幣，年增長13%。同時，居民財富積累正以較高速度增加，例如 2008 年國內(nèi)資產(chǎn)超過 600萬元的高凈值人群達(dá) 30 萬人，共持有 8.8 萬億元的可投資資產(chǎn)；2010 年達(dá) 50 萬人，共持有可投資資產(chǎn) 15 萬億元；2011 年達(dá) 59 萬人，共持有可投資資產(chǎn) 18 萬億元，2008 年至 2011 年間年復(fù)合增長率均達(dá) 30%，2012 年增速雖有下降，但也達(dá) 17%，可見高凈值人群及其可投資資產(chǎn)增速之快。
不僅如此，就亞太地區(qū)而言，高凈值人群(擁有100萬美元以上)2011 年底達(dá)到 337 萬人，已超過北美的 335 萬人和歐洲的 317 萬人，中國及亞太地區(qū)居民的財富總值和理財需求大幅增加。催生了大量的財富管理需求，為我國財富管理行業(yè)提供了廣闊的市場需求空間。
“在中國財富管理市場取得長足進(jìn)步的同時，隨著行業(yè)的急速膨脹與繁榮，大潮之下也難免良莠不齊、泥沙俱下，喧囂浮躁。近年來我們會常常看到，因為投資價值理念的缺失，風(fēng)險意識的淡薄，業(yè)內(nèi)展業(yè)的無序與群體的急功近利，市場充斥著各種各樣的財富故事、神話甚至謊言?！弊鳛閺臉I(yè)近30年的資深財富管理專家，鄭孝和認(rèn)為，市場開始急切呼喚專業(yè)和理性，急需整固、總結(jié)和思考。財富管理市場的參與者都應(yīng)思考怎樣盡快做到專業(yè)有序、規(guī)范自律、可持續(xù)發(fā)展。
他認(rèn)為，財富管理機(jī)構(gòu)如果要長遠(yuǎn)發(fā)展，必須具備三個條件：一是有自己的核心客戶；二是有自己的核心產(chǎn)品和服務(wù)方式；三是能夠傳遞價值理念?！柏敻还芾砉静皇呛唵蔚娜プ鰻I銷和推銷，而應(yīng)有自己核心的服務(wù)，提供個性化、差異化的服務(wù)”鄭孝和強(qiáng)調(diào)說，財富管理公司必須提供個性化、差異化的服務(wù)，這是企業(yè)當(dāng)前面臨的一個重要問題，同時還有去引導(dǎo)和教育客戶的職責(zé)，客戶需要教育和引導(dǎo)，這樣客戶才會更加成熟，這個市場才會更加規(guī)范。