■本報(bào)記者 聶國(guó)春
央行2月11日發(fā)布的《2021年第四季度中國(guó)貨幣政策執(zhí)行報(bào)告》指出，P2P網(wǎng)貸平臺(tái)已全部退出經(jīng)營(yíng)。雖然P2P投資已成為過(guò)去式，但不少P2P投資者還在等待平臺(tái)清退兌付。
騙子們盯上了這一點(diǎn)，開(kāi)始“幫助”P(pán)2P投資人清退回款。《中國(guó)消費(fèi)者報(bào)》記者近日就親歷了網(wǎng)貸回款騙局。
忽悠加群注冊(cè)入資兌付回款
2021年10月底，記者收到一條短信，稱(chēng)“【短融網(wǎng)】將開(kāi)展新一輪兌付，企鵝群：891920458”。此前，記者在此P2P平臺(tái)上有過(guò)投資，目前還有一些余額未兌付，但這是真的嗎？記者決定進(jìn)群看看。
加入QQ群，需要提交“手機(jī)號(hào)+姓名+投資余額”，記者輸入后來(lái)到了一個(gè)有著100多人的“短融網(wǎng)內(nèi)策清退柒群”，其中包括好幾個(gè)客服。
據(jù)客服人員介紹，為了響應(yīng)國(guó)家推出P2P全面清零政策、加快兌付進(jìn)度，現(xiàn)在有關(guān)部門(mén)的監(jiān)管下引進(jìn)第三方平臺(tái)進(jìn)行回購(gòu)第三方債權(quán)兌付?？头藛T在群里出示了相關(guān)文件及短融網(wǎng)良性退出兌付任選方案——在某虛擬貨幣平臺(tái)注冊(cè)存入一定金額，存入的金額占本人兌付余額比例越大，回款越快。比方說(shuō)，如果個(gè)人需要兌付5萬(wàn)元，存入5萬(wàn)元后，當(dāng)天就可以回款10萬(wàn)元；如果只存入5000元，則需要3個(gè)月后才能返還全部5.5萬(wàn)元。
短融網(wǎng)此前本就無(wú)錢(qián)兌付，為什么在平臺(tái)存入錢(qián)后就能兌付？客服的解釋是：“現(xiàn)在短融有專(zhuān)業(yè)的人帶我們從幣臺(tái)交易所套取利潤(rùn)，利用幣臺(tái)套現(xiàn)給大家兌付，短融網(wǎng)一分錢(qián)都不用出。”有群友補(bǔ)充：“原來(lái)，短融在薅國(guó)際交易所的‘羊毛’?！?/p>
在QQ群里，客服不斷通報(bào)回款成功的金額和案例，并稱(chēng)名額有限，催促投資人盡快找專(zhuān)人客服辦理入資，也有群友稱(chēng)自己已按操作全部回款，還有一些人在群里幫忙回答一些新入群網(wǎng)友的問(wèn)題。
當(dāng)真能回款嗎？《中國(guó)消費(fèi)者報(bào)》記者于2021年11月初撥打了短融網(wǎng)的客服電話。短融網(wǎng)客服告訴記者，短融網(wǎng)從未與第三方合作開(kāi)展過(guò)兌付工作，所有加群要求注冊(cè)轉(zhuǎn)賬匯款的都是騙局。
幾天后，該QQ群被解散了。此后，記者不斷接到位置顯示為香港的來(lái)電，電話中對(duì)方自稱(chēng)是短融網(wǎng)客服，讓記者加入QQ群去進(jìn)行兌付。2022年2月13日，記者手機(jī)上又有多個(gè)顯示為來(lái)自香港的未接電話。當(dāng)天晚上，記者接聽(tīng)了一位自稱(chēng)是短融網(wǎng)清退客服的電話，對(duì)方這次不是讓加入QQ群了，而是讓記者加她微信。在微信中對(duì)方要求核實(shí)本人信息，記者隨便填了個(gè)名字和金額，對(duì)方“核實(shí)后”給記者發(fā)來(lái)了在短融網(wǎng)后臺(tái)查詢(xún)到的資產(chǎn)余額截圖，隨后又發(fā)來(lái)一個(gè)鏈接，指導(dǎo)記者安裝GQFX智遠(yuǎn)機(jī)構(gòu)交易所客戶(hù)端，完成個(gè)人注冊(cè)后登入，找回款專(zhuān)員辦理回款。
多角色詐騙團(tuán)伙設(shè)置圈錢(qián)無(wú)底洞
記者在百度貼吧“短融網(wǎng)吧”看到，有多位網(wǎng)友被拉進(jìn)了所謂的短融網(wǎng)清退 QQ群。一位網(wǎng)友在“清退 6群”內(nèi)質(zhì)疑，客服就馬上將其移出了QQ群。
一位網(wǎng)友發(fā)貼說(shuō)，他入群后，按照群內(nèi)客服的指引，下載了飛信和百度財(cái)經(jīng)平臺(tái)兩個(gè)軟件，前者用于和客服聊天溝通，后者則要求注冊(cè)繳存短融網(wǎng)債權(quán)的20%，然后由平臺(tái)理財(cái)師帶著理財(cái)(類(lèi)似期貨交易)，直至賺夠你的債權(quán)金額。“他們的套路就是你在平臺(tái)交的錢(qián)越多，你賺取本金的時(shí)間就越短?！边@位網(wǎng)友指出。
賺完錢(qián)就可以回款了嗎？“這個(gè)無(wú)底洞才剛剛開(kāi)始！”這位網(wǎng)友說(shuō)，“客服此時(shí)會(huì)提示你提現(xiàn)贖回本金，然后會(huì)以補(bǔ)交手續(xù)費(fèi)、監(jiān)管備案金，辦理VIP會(huì)員，補(bǔ)交個(gè)人所得稅等各種理由，讓你繼續(xù)交錢(qián)，直到榨干你最后一個(gè)銅板。如果不上套，客服會(huì)立馬將你拉黑，注冊(cè)繳存的資金也就打了水漂?！?/p>
另一位網(wǎng)友指出，QQ群內(nèi)很多是詐騙團(tuán)伙，他們有冒充出借人的，有冒充客服的，有冒充IT公司讓下載交易所的，“各司其職”。真正的出借人可能就只有幾個(gè)，一旦有網(wǎng)友懷疑，就被會(huì)騙子踢出群。
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，不只短融網(wǎng)，晉商貸、小牛在線、黃金錢(qián)包、普天金安等眾多P2P平臺(tái)都曾出現(xiàn)網(wǎng)貸回款騙局，有的騙子甚至在群內(nèi)出具“中國(guó)銀保監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳”的紅頭文件。
令人欣慰的是，每次顯示為香港的號(hào)碼來(lái)電后，記者馬上就能收到中國(guó)移動(dòng)防范風(fēng)險(xiǎn)的短信提示。而在每次接聽(tīng)來(lái)電后，北京反詐中心工作人員也會(huì)及時(shí)通過(guò)01096110給記者打來(lái)電話，提醒記者別上當(dāng)。
北京反詐中心工作人員王先生于2月13日晚間告訴《中國(guó)消費(fèi)者報(bào)》記者，此類(lèi)網(wǎng)貸回款騙局最近比較多，有不少人上當(dāng)受騙。一般是加入群后先用各種紅頭文件讓受害人相信可以回款，然后提供幾種方案供受害人選擇，最終目的是讓你在第三方平臺(tái)轉(zhuǎn)賬注入資金。
銀保監(jiān)會(huì)提示未設(shè)回款渠道
針對(duì)此類(lèi)騙局，1月30日，銀保監(jiān)會(huì)官方微信公眾號(hào)發(fā)布《關(guān)于防范以“官方回款”名義進(jìn)行詐騙的風(fēng)險(xiǎn)提示》，落款為網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治辦公室。同時(shí)，在銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)，該提示也以彈窗形式出現(xiàn)。
風(fēng)險(xiǎn)提示稱(chēng)，近期監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)部分網(wǎng)站、微信群、QQ群、社交媒體賬號(hào)等冒充銀保監(jiān)會(huì)名義，號(hào)稱(chēng)其為官方回款渠道，引誘P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)出借人繳納保證金，企圖對(duì)P2P網(wǎng)貸出借人實(shí)施詐騙，存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患。銀保監(jiān)會(huì)未設(shè)立或授權(quán)設(shè)立P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)回款渠道。請(qǐng)P2P網(wǎng)貸出借人提高警惕，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力，相關(guān)回款渠道請(qǐng)及時(shí)與P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)或當(dāng)?shù)卣无k確認(rèn)，如發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索，請(qǐng)積極向公安等有關(guān)部門(mén)舉報(bào)。
記者注意到，此前多地公安機(jī)關(guān)和反詐中心也發(fā)布過(guò)類(lèi)似提示。2021年5月6日，深圳警方就發(fā)布情況通報(bào)，明確警示稱(chēng)，通過(guò)發(fā)布“內(nèi)幕”黑幕”等不實(shí)言論號(hào)召“加群”的賬號(hào)，登錄地址多在境外，絕大多數(shù)賬號(hào)為電信詐騙團(tuán)伙所創(chuàng)建，目的就是利用平臺(tái)投資人急切維權(quán)的心理，引誘平臺(tái)投資人“加群”實(shí)施詐騙。
上述北京反詐中心工作人員王先生提醒說(shuō)，遇到此類(lèi)情況，千萬(wàn)不要點(diǎn)擊對(duì)方發(fā)來(lái)的任何鏈接，也不要下載注冊(cè)。如果遇到有要求轉(zhuǎn)賬的，請(qǐng)立即向警方舉報(bào)。他同時(shí)建議記者下載安裝國(guó)家反詐中心APP，從而更好地防范詐騙風(fēng)險(xiǎn)。